También tengo contratados dos fondos High-quality inversión moderada en el mismo banco que están teniendo una rentabilidad aproximada del 6%.
Teniendo en cuenta que mi perfil inversor es «moderado», desearía conocer su opinión sobre la posibilidad de obtener resultados positivos con estos fondos, en dos o tres años, o si sería más conveniente traspasar en parte alguno de ellos a Renta Variable Internacional.
Hecho este mini análisis, nosotros compararíamos estos dos fondos con carteras de fondos similares propuestas por alguno de los robo advisors mejor valorados.
Recuerda que lleva ya muchos años en máximos, pero sus datos de empleo y consumo son cada mes mejores que los anteriores.
Hablamos de una inversión a largo plazo del ahorro que ha costado mucho esfuerzo acumular, por lo que es fundamental conocerlo y entenderlo bien todo, formarse a fondo, preguntar dudas a expertos, y una vez preparada, empezar a invertir.
Como vimos más arriba, el consumo responsable es tendencia en todo el mundo. Esto significa que todos buscamos opciones que sean menos contaminantes y más sustentables para ayudar en la lucha contra el cambio climático y el deterioro ambiental.
Puedes determinar si invertir es lo adecuado para ti si examinas tus objetivos y finanzas personales. Las personas con una tolerancia baja al riesgo quizá quieran considerar inversiones con una volatilidad igualmente baja.
Hay quien incluso utiliza ratios (indicadores) para intentar averiguar si la cartera de un fondo está cara o barata respecto a otros fondos similares o a su histórico.
No sé si mantener inversiones rentables la inversion o cambiar a un gestora que no sea del banco ni tampoco cómo se hace. Se encarga la nueva de solicitar al banco el traspaso? Gracias por su labor de divulgacion y formacion financiera.
En cualquier caso, nadie puede garantizar que ese mercado no seguirá subiendo en un futuro, en cuyo caso, hablar hoy de caro o barato vuelve a no tener sentido.
Una vez analizado, estamos en disposición de realizar unas consideraciones finales a modo de resumen:
Los dos fondos que te han ofrecido son fondos de fondos mixtos; fondos que a su vez pueden invertir en otros fondos de inversión, y que reparten sus inversiones en renta fija o renta variable, en más o menos porcentaje.
Un rating de fondos lo debes utilizar para conocer el comportamiento de un fondo en relación a otros fondos de su misma categoría. Es una valoración en foundation al análisis de diferentes factores, como si habláramos de un “sello de calidad”.
• Desventajas de cubrir la divisa: Incrementa las comisiones implícitas y limitas la rentabilidad al no poder “apostar” en la variable del tipo de cambio.